Le Livret Bourse Investissements (LBI) est une Société d’Investissement à Capital Variable (SICAV) de droit français, créée en 1972, offrant une exposition diversifiée aux marchés actions de l’Union européenne. Accessible à tous, ce fonds ne requiert aucun minimum de souscription, ce qui en fait une solution d’épargne actions européennes particulièrement attractive. Éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), il optimise le cadre fiscal pour les épargnants français.
Présentation du Livret Bourse Investissements
Le Livret Bourse Investissements est un Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) de type nourricier. Il permet aux investisseurs de placer leur capital dans un portefeuille d’actions européennes soigneusement sélectionnées pour la qualité et la croissance de leur dividende. Cette solution historique est idéale pour ceux qui cherchent une exposition aux marchés actions via un véhicule de gestion collective.
Fonctionnement du fonds nourricier
En tant que fonds nourricier, le Livret Bourse Investissements investit la quasi-totalité de ses actifs dans un fonds maître, le DNCA INVEST Euro Dividend Grower. Ce fonds est géré activement par DNCA Finance, suivant une stratégie « Quality GARP » (Growth At a Reasonable Price). L’accent est mis sur les sociétés européennes capables de maintenir et d’augmenter leurs dividendes, avec une exposition aux actions de l’Union européenne d’au moins 75 %. Le dépositaire est CACEIS Bank et la distribution est assurée par Natixis Investment Managers International. Le fonds offre une excellente liquidité, sans frais de sortie.
💡 Notre conseil
Considérer le Livret Bourse Investissements pour diversifier votre portefeuille avec une solution fiscalement optimisée via le PEA.
À qui s’adresse ce fonds ?
Ce fonds est idéal pour les épargnants souhaitant dynamiser leur capital sur le long terme en acceptant l’exposition aux risques des marchés actions. Il convient particulièrement aux investisseurs désirant déléguer la sélection de titres à des professionnels. Son éligibilité au PEA le rend pertinent pour les résidents fiscaux français souhaitant optimiser leur épargne.
Atouts clés du Livret Bourse Investissements
Le fonds se distingue par l’absence de minimum de souscription, le rendant accessible à tous les budgets d’épargne. Éligible au PEA, il permet aux détenteurs de bénéficier d’une fiscalité avantageuse sur les plus-values, sous conditions de durée de détention.
⚠️ À garder en tête
Comme tout investissement en actions, ce livret présente un risque de perte en capital. La valeur peut fluctuer en fonction des marchés.
Gestion de qualité et engagement durable
La stratégie du fonds maître repose sur une gestion active et une sélection rigoureuse de titres. L’approche « Quality GARP » cible des sociétés de croissance à un prix raisonnable, avec un accent sur la durabilité des dividendes. Le fonds maître bénéficie d’une classification Article 8 selon le règlement SFDR et possède le label ISR, indiquant une intégration de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la stratégie d’investissement.
Conditions et frais du Livret Bourse Investissements
Le Livret Bourse Investissements est accessible sans minimum de souscription. Les frais d’entrée maximum sont de 2 %, et il n’y a pas de frais de sortie, ce qui permet de récupérer son épargne sans pénalité. Les frais de gestion s’élèvent à 0,25 % TTC par an, appliqués au niveau du fonds maître. Le fonds n’applique ni commission de surperformance ni commissions de mouvement. Deux types de parts sont disponibles : la part RC pour la capitalisation et la part RD pour la distribution de revenus.
Comment souscrire au Livret Bourse Investissements ?
La souscription peut être réalisée via les distributeurs habituels ou en contactant un conseiller financier. Pour un accompagnement, les épargnants peuvent s’adresser à des courtiers agréés, tels que Catherine Lecomte Violet (ORIAS 07012054). L’investisseur choisit la part (capitalisation ou distribution) et le montant à investir.
✅ À retenir
Le Livret Bourse Investissements est une solution d’épargne actions européennes accessible sans minimum de souscription, éligible au PEA, et offrant une gestion de qualité.
Contacts et informations pratiques
Pour souscrire ou obtenir des conseils, vous pouvez contacter Catherine Lecomte Violet, courtier agréé :
Adresse : 7 Allée des Ormes, Résidence du Parc de Beauvillier, 92420 Vaucresson
Téléphone : 01 84 20 13 24
Email : contact@lecomte-catherine.fr
Site : https://lecomte-catherine.fr
Pour des informations sur le gestionnaire du fonds nourricier :
LBI Livret Bourse Investissements, 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France
Téléphone : 01 85 09 74 39
Email : contact@lbi.finance
Site : https://www.livretbourseinvestissements.com
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’un fonds nourricier ?
Un fonds nourricier investit la quasi-totalité de son actif dans un autre fonds, appelé fonds maître. L’épargnant investit dans le nourricier, qui réplique la performance du maître.
Le Livret Bourse Investissements est-il éligible au PEA ?
Oui, le fonds est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), permettant de bénéficier d’une fiscalité avantageuse sur les gains après 5 ans de détention.
Quelle est la liquidité du placement ?
Le fonds ne comporte pas de frais de sortie. L’épargnant peut demander le rachat de ses parts selon les conditions définies dans la documentation réglementaire.
Quels sont les principaux frais ?
Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Les frais de gestion annuels, prélevés au niveau du fonds maître, sont de 0,25 % TTC.
Le fonds est-il considéré comme durable ?
Le fonds maître (DNCA INVEST Euro Dividend Grower) est classé Article 8 (SFDR) et détient le label ISR, intégrant des critères ESG dans sa gestion.
Le capital est-il garanti ?
Non. Comme tout investissement en actions, le Livret Bourse Investissements présente un risque de perte en capital. Sa valeur fluctue à la hausse comme à la baisse en fonction des marchés.
